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10 empleados del banco que robaron a sus clientes
Los ladrones de bancos no siempre llevan armas y usan máscaras. A veces, voluntariamente les entregamos nuestro dinero, creyendo falsamente que son personas en las que podemos confiar. Sí, estamos hablando de empleados del banco.
A menudo tratan con decenas de miles de dólares cada día, y es difícil para algunos resistirse a robar unos cuantos grandes. Es sorprendentemente fácil y común que un empleado extraiga dinero de los clientes del banco.
Estos ladrones a menudo atacan a los ancianos y los discapacitados, y pueden robar dinero durante años sin ser detectados. Si tienes dinero en un banco, necesitas leer esto. Seriamente.
10 Michelle Renee Crouch
Cuando la cajera de banco Michelle Crouch supo que Kevin J. Bolema había muerto, ella decidió agotar su cuenta de ahorros. Ella tomó más de $ 100,000 y dejó solo $ 5. Un par de días después, Crouch asistió al funeral de Bolema, se presentó a su familia y abrazó a su afligida madre.
La familia de Bolema pronto recibió una llamada del banco avisándoles que alguien había tratado de usar la tarjeta de crédito de Bolema. Su hija fue al banco al día siguiente para pedir que se congelara su cuenta de ahorros. Sin embargo, la cuenta ya había sido agotada. La familia de Bolema se vio envuelta en un "pánico total" cuando se dieron cuenta de que su cuenta estaba vacía.
El banco despidió a Crouch y lanzó una investigación. Crouch afirmó que Bolema había sido amigo suyo y que le había otorgado un préstamo sin intereses antes de morir. Ella creó un documento de préstamo y falsificó su nombre en él.
La policía no creyó su historia, y Crouch fue arrestado. Después de ser liberada bajo fianza, se fue a trabajar a una cooperativa de crédito. Crouch robó más de $ 10,000 de un cliente allí. Solo fue atrapada después de que sus empleadores leyeron un artículo sobre su anterior robo.
Crouch fue condenado a 20 meses de prisión.
9 Alex Cunningham
Alex Cunningham conoció a Doris Galloway después de transferir sus ahorros de toda la vida al banco donde trabajaba. Ella regularmente iba al banco, y los dos se hicieron amigos. Después de que Galloway se cayó y se rompió la cadera, no pudo visitar el banco, por lo que Cunningham la visitó en su casa y le hizo recados. Galloway se sentía tan encariñada con Cunningham que tenía la intención de dejarle dinero en su testamento.
Cunningham no quería esperar un golpe de suerte y comenzó a extraer dinero de la cuenta de Galloway. Utilizó el dinero en un sitio de apuestas en Internet donde apostó en eventos deportivos y movimientos diarios de los mercados financieros.
Cunningham tomó el control de las finanzas de Galloway. Abrió y cerró cuentas bancarias sin que ella lo supiera, y tenía préstamos por un total de alrededor de £ 40,000 acreditados en su cuenta. Cunningham logró robar £ 271,885 de su cuenta antes de que una gran transferencia no autorizada alarmara a los funcionarios del banco. Comenzaron una investigación interna y atraparon a Cunningham.
Fue encarcelado por tres años y medio.
8 Simon Wong Sai-man
Simon Wong Sai-man estuvo empleado en servicios al cliente en un banco durante tres años. Cuando se fue, tomó HK $ 860,000 de la cuenta de un depositante falsificando la firma del titular. Cuando Wong fue capturado, explicó que había perdido dinero en el mercado de valores y necesitaba pagar un préstamo estudiantil. Fue encarcelado durante dos años.
Seis meses después de su liberación, se fue a trabajar a otro banco. Wong pronto desarrolló un grave problema de juego y no pudo pagar sus deudas. Comenzó a robar dinero de la cuenta de un empresario. Wong reemplazó el dinero robado con sus ganancias, pero no ganó lo suficiente para reemplazar la cantidad robada.
Wong buscó otra cuenta para robar y encontró una cuenta de una mujer que había estado en cama por 20 años. La mujer no recibió declaraciones mensuales, y Wong creía que no notaría la pérdida de dinero. Comenzó a transferir dinero entre la cuenta de la mujer y la del empresario.
Wong decidió que quería dinero extra e hizo una copia del libro de banco de la mujer. Llevó la copia a otra sucursal bancaria e intentó retirar dinero. El cajero notó que su información era diferente de la copia en los registros del banco y alertó a un supervisor.
Wong fue arrestado. Los funcionarios descubrieron que había robado HK $ 2.21 millones en tres meses. Fue encarcelado durante dos años y ocho meses.
7 Daniel Andrew Welsh
Daniel Welsh trabajó como empleado de servicio al cliente en un banco, y conoció personalmente a los clientes del banco cuando entraron. Welsh señaló que los clientes que realmente necesitaban ayuda, personas que no podían conducir o estaban discapacitados, se volvieron extremadamente amigables. . Les ofreció ayuda y, a veces, les compraba comestibles.
Welsh se ganó la amistad de estos clientes, y utilizó su confianza como una forma de manipular sus cuentas bancarias. Sacó dinero de cada cuenta en un retiro grande con un cheque de caja. Ninguna de sus víctimas se dio cuenta de que les estaba robando.
Pasó cinco meses robando a clientes ancianos antes de que los investigadores del banco se dieran cuenta de que faltaban los fondos. Cuestionaron a Welsh, pero él negó cualquier responsabilidad. El banco lo despidió y alertó a la policía. Descubrieron que Welsh tuvo al menos dos víctimas y que había robado más de $ 180,000.
Fue arrestado y acusado de dos delitos de robo a un adulto mayor.
6 Phelon Davis
Phelon Davis estaba trabajando como cajero cuando un cliente bancario desde hace mucho tiempo intentó depositar miles de dólares de una bolsa de basura en su cuenta. Sin embargo, las cuentas habían quedado inactivas por inactividad y el cliente carecía de identificación.
Davis le dijo al cliente, un vendedor ambulante sin hogar, dónde obtener documentos de identificación y una tarjeta de Seguro Social.Mientras Davis estaba revisando las cuentas del cliente, notó que el hombre tenía un saldo sorprendentemente grande con el banco.
Después de que Davis recibió la información del cliente, decidió abrir una nueva cuenta a nombre del cliente. Falsificó la firma del proveedor, configuró una tarjeta de cajero automático y vinculó la cuenta a su dirección de correo electrónico.
Durante varios meses, Davis transfirió el dinero del vendedor a la nueva cuenta. Usó cajeros automáticos 144 veces y retiró un total de $ 185,440. Usó el dinero para pagar un estilo de vida lujoso, que incluye múltiples vacaciones, un pago inicial de una casa y la eliminación de la deuda personal.
Después de dos años, Davis fue atrapado. Se declaró culpable y aceptó devolver el dinero robado.
5 Lisa Jarvis
La cajera del banco Lisa Jarvis vio signos de dólar cuando Kenneth Costello entró en su banco. Costello abrió una cuenta y depositó un cheque de reembolso de impuestos por valor de varios cientos de miles de dólares. Jarvis le hizo a Costello una tarjeta de débito, y luego hizo una copia para sí misma.
Durante los siguientes dos años, Jarvis trató la cuenta bancaria de Costello como suya. Ella usó la copia de su tarjeta de débito para más de 100 compras y gastó $ 98,445. Costello notó que el saldo en su cuenta estaba disminuyendo y se quejó ante el banco por los retiros no autorizados. El banco se dio cuenta de que Jarvis había robado el dinero. Como resultado, fue despedida, arrestada y sentenciada a tres años de prisión.
En un giro interesante, Costello no recuperó su dinero. La policía se dio cuenta de que su dinero había sido recibido a través del fraude fiscal. Costello había presentado cuatro declaraciones de impuestos fraudulentas en un año, lo que le había reportado $ 545,384. Fue arrestado y condenado a cinco años de prisión.
4 Jo Ann Nickell
Jo Ann Nickell comenzó a robar a sus clientes nueve meses después de que ella comenzara a trabajar en un banco. Atacó a siete personas que tenían entre 65 y 91 años de edad. Muchos de ellos padecían enfermedades como el cáncer y la demencia.
Se enteró de que la esposa de una de sus víctimas había muerto, y que él ingresaría a un asilo de ancianos más tarde esa semana. Nickell robó de su cuenta al día siguiente. Otro cliente, que se estaba muriendo de cáncer, invirtió en dos certificados de depósito por $ 100,000 para dejarlos a sus hijos. Nickell robó uno de ellos por valor de $ 46,445.
Nickell le dijo a otro cliente que le estaba pagando un "interés de ahorro especial" y que tenía que mantener sus estados de cuenta mensuales para que nadie más supiera cuánto dinero tenía. Ella no le dio una tarifa especial. En cambio, ella robó $ 25,100 de su cuenta.
Nickell logró continuar sus robos durante tres años. Finalmente se vio atrapada cuando un cliente notó que se habían retirado $ 8,000 de su cuenta de ahorros. Nickell había intentado cambiar la cuenta del cliente para que los extractos bancarios mensuales fueran enviados al banco. Pero ella no lo hizo correctamente.
El banco investigó los robos y se dio cuenta de que habían perdido $ 130,268 de las acciones de Nickell. El banco reembolsó todos los fondos que Nickell había robado y llamó a la policía. Después de declararse culpable, fue condenada a 18 meses de prisión. Ella también tuvo que reembolsar al banco y su compañía de seguros.
3 Irene Quansah
La cajera bancaria Irene Quansah quería dinero fácil. Al menos 100 veces, tomó dinero de los depósitos en efectivo realizados por un restaurante en un cajero automático. Quansah robó un total de $ 35,696.29.
Ella también robó de las cuentas de sus clientes. Retiró un total de $ 11,550 de la cuenta de una mujer, alegando que los retiros se realizaron a solicitud del cliente. Entonces Quansah intentó robar $ 10,000 de otra cuenta. Sin embargo, el cliente se quejó de la retirada no autorizada y Quansah reemplazó el dinero con fondos de la caja fuerte de su cajero.
La hija de una anciana trajo bonos de ahorro a Quansah para canjear y depositar los ingresos en las cuentas de su madre. Quansah solo depositó una parte del dinero, robando al menos $ 9,975.48. Otro cliente del banco le pidió a Quansah que canjee bonos de ahorro por valor de $ 25,179.48. Quansah solo depositó $ 13,342.92 y se quedó con el resto.
Quansah robó $ 65,850 de la cuenta de una pareja de ancianos afirmando falsamente que los retiros fueron solicitados por la pareja. El hombre se quejó a los funcionarios del banco por la pérdida, y Quansah tomó dinero de su caja de cajeros para pagar a la pareja.
Los funcionarios del banco sospecharon de Quansah, y realizaron una auditoría sorpresa en efectivo de su cajón de efectivo y bóveda de cajeros. Ella era corta $ 87.900 y admitió tomar el dinero.
Quansah fue sentenciado a dos años de prisión y tuvo que pagar una restitución de $ 144,908.33 al banco. También tuvo que pagar $ 30,000 al IRS ya que no reportó ninguno de los fondos malversados en sus declaraciones de impuestos.
2 Linda Sue Newcomb
Linda Sue Newcomb atrapó a la compañera de trabajo Teresa Humphries robando de su cooperativa de crédito. Humphries había estado tomando pequeños préstamos en nombre de los miembros sin su conocimiento o autorización. Ella se atrasó en los pagos y fue descubierta.
En lugar de informar a Humphries, Newcomb decidió ayudarla a perfeccionar su plan. Como gerente de la cooperativa de crédito, Newcomb pudo obtener préstamos más grandes. La pareja falsificó los nombres de los miembros en los documentos del préstamo, y se guardaron el dinero o lo usaron para pagar otros préstamos bancarios. Aproximadamente el 90 por ciento de los préstamos bancarios fueron fraudulentos.
También transfirieron fondos y escribieron cheques en las cuentas de algunos miembros de la cooperativa de crédito. Ocultaron su fraude modificando o ocultando las declaraciones de los miembros de la entrega.
Newcomb pasó 14 años robando a la cooperativa de crédito y sus miembros. Ella robó alrededor de tres a cuatro mil dólares al mes.Las acciones de Newcomb y Humphries le costaron a la cooperativa de ahorro y crédito más de $ 12 millones y se cerraron. La Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito reembolsó a sus miembros.
El esquema de la pareja fue descubierto durante una auditoría. Humphries fue condenado a tres años de prisión. Newcomb fue sentenciado a 10 años de cárcel y se le ordenó pagar casi $ 12 millones en restitución.
1 Kaycee Henzon
Kaycee Henzon solo había trabajado como cajera de un banco durante tres meses y había logrado robar más de A $ 10,000 a sus clientes. Henzon quería más. Se hizo amiga de Nancy Brayshaw, de 72 años, y le robó $ 100,000 de su cuenta.
Al día siguiente, Henzon fue a la casa de Brayshaw. La pareja se metió en una discusión, que se convirtió en una lucha. Henzon mató a Brayshaw hasta la muerte. Luego Henzon salió de la casa de Brayshaw y fue al departamento de policía.
Henzon le dijo a la policía que había visitado a Brayshaw en su casa para recolectar ropa y donarla a organizaciones benéficas. Mientras ella estaba allí, dos hombres se apresuraron a entrar en la casa y atacaron a las dos mujeres. La historia de Henzon se desmoronó rápidamente.
Fue arrestada y se declaró culpable de asesinato. El juez reconoció que el asesinato había sido espontáneo y que ella no había tenido la intención de matar a Brayshaw. Sin embargo, le molestó que ella no hubiera mostrado ningún remordimiento por el asesinato. Henzon fue condenado a casi 20 años de prisión.